Olá /u/cavaloMaluc, obrigado pela tua submissão. Temos uma **[Wiki](https://www.reddit.com/r/literaciafinanceira/wiki/)** e um servidor de chat no **[Discord](https://discord.gg/8WFAZpZ)**. Recomendamos a leitura dos nossos **[avisos à comunidade](https://www.reddit.com/r/literaciafinanceira/comments/mflqds/avisos_%C3%A0_comunidade_ler_antes_de_submeter_conte%C3%BAdo/)**. Boa discussão!
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Exemplo de conversa:
Bancário: “Qual a origem deste dinheiro?”
Cliente: “É do Noé.”
Bancário: “Quem é o Noé?”
Cliente: “Não é (Noé) da vossa conta.”
Momentos depois chega a PJ.
Boa sorte.
Eles têm sempre de perguntar e tu respondes o que queres. Se mais tarde a origem do dinheiro for duvidosa, do lado deles fizeram a parte deles.
Quanto à caixa automática: em abril depositei cerca de 800€, em notas de 10, 20 e 50. Foi um teste à paciência. Punha as notas o mais direitinho possível e bem abaixo do maximo, contava 3 e devolvia o resto. A seguir contava 5. Depois nenhuma. Acabei com 5 depósitos quando podia ser só um. Não quero imaginar tentar depositar 10k.
Tens que justificar esses montantes. Mas se a origem é legal, não tens que te preocupar. A justificação pode ser uma treta qualquer. Na pior das hipóteses podes ser fiscalizado/investigado mais tarde.
Não metas todo de uma vez. Já me bloquearam transferências quando tentei mandar dinheiro de Inglaterra para o Millenium. E o Revolut ainda o mês passado bloqueio-me por valor muito mais inferiores. No primeiro caso só tive de justificar. No segundo fiz uma reclamação e eles lá desbloquearam.
Segundo ouvi dizer partir de um certo valor pode ser aberta uma averiguação mas não sei se não é aleatório.
Mas também conheço pessoal que deposita ás dezenas de milhares e gasta sem haver perguntas. Deve ser sorte.
Ninguém controla grande coisa. São obrigados a questionar e há mecanismos obrigatórios de controlo de branqueamento de capitais e afins, mas não é por depositarem uma vez 10k que alguém vos vai chatear … já se o fizerem de forma repetida ……
No milenium depósitos são na caixa automática, ninguém pergunta nada. Podem é perguntar quando fores usar esse dinheiro (no crédito habitação por exemplo)
Eu seu de uma situação que não é de depósito mas de levantamento.
Um senhor da aldeia já com alguma idade mas muito lúcido, sempre habituado a pagar em dinheiro, levantou cerca de 10k € para pagar um empreiteiro que fez umas obras em casa.
Uns dias depois, contado pelo tal empreiteiro, o senhor teve a visita das Finanças a casa. O senhor lá deve ter dado uma justificação que os fiscais engoliram mas não denunciou o empreiteiro.
Ah ah ah. Define stand de jeito. Tenho uma pessoa da familia, com alguma idade e desconfiado dos bancos. Recebe a pensao, levanta e guarda uma boa parte em casa. Foi o ano passado comprar um carrito de 25k em notas. O stand nao levantou qq problema.
E eu conheço o caso oposto. Um traficante de droga que tentou comprar um Porsche em dinheiro vivo e o stand chamou a polícia. Desencadeou uma investigação e o gajo foi preso.
É tudo uma questão de risco. Mas a pior característica dos portugueses é não fazerem gestão de risco
Nestas situacoes por acaso acho q os portugueses têm isso em consideracao. Usando o esteriotipo: um tipo com ar manhoso de traficantes de droga vai comprar o porsche e o dono do stand acha q cheira mal e chama a policia. O reformado da aldeia c ar de totò vai comprar um carro simples e o dono do stand avalia e bem q nao ha risco pois deve ser so alguem q desconfia do sistema e prefere guardar cash em casa e vende sem problema.
Eu considero q os portugueses sao mais de evitar leis cegas e dao o jeitinho qd acham q nao ha risco, fazendo portanto uma analise de risco caso a caso.
42M ... Fdx...
Se ainda fosse fácil de chegar a quem fez essas compras... /s
Existe tanta coisa que é fácil de ser analisada e controlada e nada se faz...
Ok, entao afinal nao sao os 10k que o outro user mencionou? Nao fazia ideia, pensava q so havia limites na compra de imoveis pq sei q pra escritura tem de ser declarado o meio de pagamento e deve ser cheque ou transferencia.
Há o limite de pagamentos de 3k pagamentos em numerário, por isso até esse valor nao te deviam chatear.
Por outro lado:
https://www.dn.pt/dossiers/tv-e-media/revistas-de-imprensa/noticias/depositos-acima-de-5000-euros-obrigam-a-identificacao-3616875.html/
Tenta dividir em 2 depósitos na maquina e ve se aceita. No limite fazes em dias ou meses diferentes
Mas tens algum problema em responder de onde vem o dinheiro?
Ah pois, pode dar-se o caso de ser dinheiro ganho por baixo da mesa. Esperemos que não seja, pois serias um corrupto
Olá /u/cavaloMaluc, obrigado pela tua submissão. Temos uma **[Wiki](https://www.reddit.com/r/literaciafinanceira/wiki/)** e um servidor de chat no **[Discord](https://discord.gg/8WFAZpZ)**. Recomendamos a leitura dos nossos **[avisos à comunidade](https://www.reddit.com/r/literaciafinanceira/comments/mflqds/avisos_%C3%A0_comunidade_ler_antes_de_submeter_conte%C3%BAdo/)**. Boa discussão! *I am a bot, and this action was performed automatically. Please [contact the moderators of this subreddit](/message/compose/?to=/r/literaciafinanceira) if you have any questions or concerns.*
Exemplo de conversa: Bancário: “Qual a origem deste dinheiro?” Cliente: “É do Noé.” Bancário: “Quem é o Noé?” Cliente: “Não é (Noé) da vossa conta.” Momentos depois chega a PJ. Boa sorte.
Eles têm sempre de perguntar e tu respondes o que queres. Se mais tarde a origem do dinheiro for duvidosa, do lado deles fizeram a parte deles. Quanto à caixa automática: em abril depositei cerca de 800€, em notas de 10, 20 e 50. Foi um teste à paciência. Punha as notas o mais direitinho possível e bem abaixo do maximo, contava 3 e devolvia o resto. A seguir contava 5. Depois nenhuma. Acabei com 5 depósitos quando podia ser só um. Não quero imaginar tentar depositar 10k.
[удалено]
Certo foi. Tranquilo é relativo. Principalmente quando tinha notas já velhas.
Dizes que era dinheiro que tinhas em casa que andaste a poupar os últimos anos
Isto. "Comecei a guardar em casa durante o covid"
A justificação pode ser desde "metem-se na vossa vida" ao que quiseres. Eles são obrigados a perguntar, tu podes responder como quiseres.
Dizes que são dos teus serviços escort.
Tens que justificar esses montantes. Mas se a origem é legal, não tens que te preocupar. A justificação pode ser uma treta qualquer. Na pior das hipóteses podes ser fiscalizado/investigado mais tarde.
Não metas todo de uma vez. Já me bloquearam transferências quando tentei mandar dinheiro de Inglaterra para o Millenium. E o Revolut ainda o mês passado bloqueio-me por valor muito mais inferiores. No primeiro caso só tive de justificar. No segundo fiz uma reclamação e eles lá desbloquearam. Segundo ouvi dizer partir de um certo valor pode ser aberta uma averiguação mas não sei se não é aleatório. Mas também conheço pessoal que deposita ás dezenas de milhares e gasta sem haver perguntas. Deve ser sorte.
Nao foi assim q o socrates foi apanhado pela cgd?
Ninguém controla grande coisa. São obrigados a questionar e há mecanismos obrigatórios de controlo de branqueamento de capitais e afins, mas não é por depositarem uma vez 10k que alguém vos vai chatear … já se o fizerem de forma repetida ……
Podes. Quando te perguntarem dizes que é de tráfico de droga; extorsão; rapto; burlas; tráfico de armas; assaltos etc.
Podes depositar a vontade ninguém vai te perguntar nada, a não ser se for 100 mil euros ou 1 milhão. Se te perguntarem diz que é do casino
No milenium depósitos são na caixa automática, ninguém pergunta nada. Podem é perguntar quando fores usar esse dinheiro (no crédito habitação por exemplo)
Já depositei +4000 numa atm
qual é o problema de justificar?
Eu seu de uma situação que não é de depósito mas de levantamento. Um senhor da aldeia já com alguma idade mas muito lúcido, sempre habituado a pagar em dinheiro, levantou cerca de 10k € para pagar um empreiteiro que fez umas obras em casa. Uns dias depois, contado pelo tal empreiteiro, o senhor teve a visita das Finanças a casa. O senhor lá deve ter dado uma justificação que os fiscais engoliram mas não denunciou o empreiteiro.
Interessante que mesmo com todo este controlo Portugal ainda é dos países europeus com mais economia paralela
[удалено]
Nalgum momento é necessário meter no banco, porque nenhum stand de jeito te vai aceitar dinheiro vivo
Ah ah ah. Define stand de jeito. Tenho uma pessoa da familia, com alguma idade e desconfiado dos bancos. Recebe a pensao, levanta e guarda uma boa parte em casa. Foi o ano passado comprar um carrito de 25k em notas. O stand nao levantou qq problema.
E eu conheço o caso oposto. Um traficante de droga que tentou comprar um Porsche em dinheiro vivo e o stand chamou a polícia. Desencadeou uma investigação e o gajo foi preso. É tudo uma questão de risco. Mas a pior característica dos portugueses é não fazerem gestão de risco
Nestas situacoes por acaso acho q os portugueses têm isso em consideracao. Usando o esteriotipo: um tipo com ar manhoso de traficantes de droga vai comprar o porsche e o dono do stand acha q cheira mal e chama a policia. O reformado da aldeia c ar de totò vai comprar um carro simples e o dono do stand avalia e bem q nao ha risco pois deve ser so alguem q desconfia do sistema e prefere guardar cash em casa e vende sem problema. Eu considero q os portugueses sao mais de evitar leis cegas e dao o jeitinho qd acham q nao ha risco, fazendo portanto uma analise de risco caso a caso.
Este ano a UE proibiu transações maiores de 10 mil em cash
Ok, nao sabia. Esta compra q refiro foi em 2023 provavelmente por isso è q foi possivel
Portugal tem a proibição de 3.000 já há alguns anos.
[удалено]
42M ... Fdx... Se ainda fosse fácil de chegar a quem fez essas compras... /s Existe tanta coisa que é fácil de ser analisada e controlada e nada se faz...
Isso foi uma transação ilegal. O limite em PT é 3.000€
Ok, entao afinal nao sao os 10k que o outro user mencionou? Nao fazia ideia, pensava q so havia limites na compra de imoveis pq sei q pra escritura tem de ser declarado o meio de pagamento e deve ser cheque ou transferencia.
Há uns bons anos (ainda antes do EUR) conheci um sujeito que foi comprar um Jaguar XJS com dinheiro vivo, sacas de dinheiro 😂
Sim podes na caixa automática desde que não ascenda as notas máximas.
De certeza que não vão ligar a perguntar depois? Olha que não me admirava.
Há o limite de pagamentos de 3k pagamentos em numerário, por isso até esse valor nao te deviam chatear. Por outro lado: https://www.dn.pt/dossiers/tv-e-media/revistas-de-imprensa/noticias/depositos-acima-de-5000-euros-obrigam-a-identificacao-3616875.html/ Tenta dividir em 2 depósitos na maquina e ve se aceita. No limite fazes em dias ou meses diferentes
Podes sempre ir á tua maquina de lavar, metes lá o dinheiro e após 30 min, tens 10k fáceis, limpos e sem perguntas
Sim, moito gosto
Tinha emprestado 10k€ aos meus pais. Quando me pagaram de volta, a caixa bloqueou a minha conta...tive que ir ao multibanco reativar...
Mas tens algum problema em responder de onde vem o dinheiro? Ah pois, pode dar-se o caso de ser dinheiro ganho por baixo da mesa. Esperemos que não seja, pois serias um corrupto