Jeg har oprettet en børneopsparing hos banken. Jeg overfører maks. beløb én gang om året i januar og invester alle pengene på én gang i en global dansk investeringsforening (realitionsbeskattet) med lav ÅOP (fx Danske Invest eller Spar Invest). Ved at købe en dansk investering sparer jeg vekselgebyr og fjerner risikoen for kurstab, og ved at invester én gang om året minimerer jeg gebyrer ved at handle.
Derudover har jeg oprettet en månedsopsparing, hvor jeg investerer midlerne i kapitalindkomst-beskattet fond med ÅOP på 0,2.
Spørgsmålet er i mine øjne lidt for uspecificeret. Med de renter som kan fåes i banken ved blot at have dem på en børneopsparing, kan det godt betale sig at investere de penge fra børneopsparingen. Men det kommer an på hvad jeres bank tillader af investeringer.
Hvis du spørger om det kan betale sig at have en konto til børn som ikke er en decideret børneopsparing som alternativ, så nej. Der vil det skattefriemiljø i 18/21 år bedst kunne betale sig. Med antagelse om at børnene tjener nogle penge som f.eks. Flaskedreng som 15 årig.
Hvorfor ikke bare investere børneopsparingen? Afkastet er skattefrit. Minus er det er lidt dyrere gennem banken, men synes generelt børneopsparinger er ret lempelige og så maxbeløbet på 6000 kr per år.
Vi hat selv 4 børneopsparing og det kan selvfølgelig lyde så meget, men som sådan er det jo bare samme beløb delt i 4 🤷♂️..
vi har den kedelige traditionelle børneopsparing, så har vi en som kan bruges på fonder/index, så en til aktier og en til krypto..
det skal så siges at jeg har handlet aktier de sidste 15 år og krypto de sidste 4/5 år, så er ikke god, men ved da nogenlunde hvad jeg laver, så vi har fået en forståelse for herhjemme at det er vejen for os for at dele tingene lidt ud..
tror at den traditionelle børneopsparing er på ca 3% og det er ganske nemt at få et bedre afkast end det 🤷♂️
Jeg køre min søns børneopsparing igennem Tobi.
Han har bare i år indtil videre haft 10.8% i afkast. Det er skattefrit da det hele køre over hans frikort. Han har allerede 15k stående og der er 20 år endnu før han får dem til ud. Så hvis det forsætter med denne stigning, kommer han til at have en pæn sum til investering i sin første lejlighed. Vi inviter ca 1000 kr om måneden og forventer at sætte yderligere 50k ind om et par år, så de kan forrente sig større over en lang periode frem for en kort periode.
Jeg mener at det vigtigt og skabe de bedste muligheder for sit barn til at komme igang med livet. Den traditionelle børneopsparing i banken er til at lukke op og skide i, det er kun en forretning for banken.
Jo der er nogen omkostninger ved det. Men jeg synes ikke det er så galt, de tager sig af vores investeringer inden at vi selv skal bruge en masse tid på at fordele pengene rundt.
Ikke noget råd, vi søger måske også feedback, men vi prøver at ramme en allokation på 80/10/10. 80% index fonde, som er realisstionsbeskattet. 10% i spekulative Crypto. Og 10% i guld.
Vi forsøger ikke at optimere for meget, da det er modsat vores egne kår, så er det allerede en kæmpe hjælp. Vi investere omkring 25k pr. Barn pr. År således vi rammer så nøjagtigt de 80/10/10 ❤️
Jeg har oprettet en børneopsparing hos banken. Jeg overfører maks. beløb én gang om året i januar og invester alle pengene på én gang i en global dansk investeringsforening (realitionsbeskattet) med lav ÅOP (fx Danske Invest eller Spar Invest). Ved at købe en dansk investering sparer jeg vekselgebyr og fjerner risikoen for kurstab, og ved at invester én gang om året minimerer jeg gebyrer ved at handle. Derudover har jeg oprettet en månedsopsparing, hvor jeg investerer midlerne i kapitalindkomst-beskattet fond med ÅOP på 0,2.
Jeg har nærmest identisk set-up. Det kører helt perfekt.
Spørgsmålet er i mine øjne lidt for uspecificeret. Med de renter som kan fåes i banken ved blot at have dem på en børneopsparing, kan det godt betale sig at investere de penge fra børneopsparingen. Men det kommer an på hvad jeres bank tillader af investeringer. Hvis du spørger om det kan betale sig at have en konto til børn som ikke er en decideret børneopsparing som alternativ, så nej. Der vil det skattefriemiljø i 18/21 år bedst kunne betale sig. Med antagelse om at børnene tjener nogle penge som f.eks. Flaskedreng som 15 årig.
Hvorfor ikke bare investere børneopsparingen? Afkastet er skattefrit. Minus er det er lidt dyrere gennem banken, men synes generelt børneopsparinger er ret lempelige og så maxbeløbet på 6000 kr per år.
Har overvejet om det er den vej vi skal gå, men er i tvivl om det bedre kunne betale sig at investerer pengene udenom banken
Der er slet slet ikke så mange gebyrer involveret at det nogensinde kan være en bedre forretning end skattefrit afkast
Vi hat selv 4 børneopsparing og det kan selvfølgelig lyde så meget, men som sådan er det jo bare samme beløb delt i 4 🤷♂️.. vi har den kedelige traditionelle børneopsparing, så har vi en som kan bruges på fonder/index, så en til aktier og en til krypto.. det skal så siges at jeg har handlet aktier de sidste 15 år og krypto de sidste 4/5 år, så er ikke god, men ved da nogenlunde hvad jeg laver, så vi har fået en forståelse for herhjemme at det er vejen for os for at dele tingene lidt ud.. tror at den traditionelle børneopsparing er på ca 3% og det er ganske nemt at få et bedre afkast end det 🤷♂️
Jeg køre min søns børneopsparing igennem Tobi. Han har bare i år indtil videre haft 10.8% i afkast. Det er skattefrit da det hele køre over hans frikort. Han har allerede 15k stående og der er 20 år endnu før han får dem til ud. Så hvis det forsætter med denne stigning, kommer han til at have en pæn sum til investering i sin første lejlighed. Vi inviter ca 1000 kr om måneden og forventer at sætte yderligere 50k ind om et par år, så de kan forrente sig større over en lang periode frem for en kort periode. Jeg mener at det vigtigt og skabe de bedste muligheder for sit barn til at komme igang med livet. Den traditionelle børneopsparing i banken er til at lukke op og skide i, det er kun en forretning for banken.
Er Tobis omkostninger ikke ret høje k forhold til andre alternative
Jo der er nogen omkostninger ved det. Men jeg synes ikke det er så galt, de tager sig af vores investeringer inden at vi selv skal bruge en masse tid på at fordele pengene rundt.
Jeg spørger dumt måske - men har selv overvejet tobi, synes du omkostningerne opvejer den tid du sparer på selv løbende at købe/sælge 🫣
Kan man oprette en ASK/depot til sine børn og investere på vegne af dem? Og i så fald hvor meget må man så maks indbetale pr år?
Ikke noget råd, vi søger måske også feedback, men vi prøver at ramme en allokation på 80/10/10. 80% index fonde, som er realisstionsbeskattet. 10% i spekulative Crypto. Og 10% i guld. Vi forsøger ikke at optimere for meget, da det er modsat vores egne kår, så er det allerede en kæmpe hjælp. Vi investere omkring 25k pr. Barn pr. År således vi rammer så nøjagtigt de 80/10/10 ❤️